Rapport trimestriel des portefeuilles de fonds

Que s'estil passé sur les marchés financiers au 3e trimestre de 2022?

Marchés boursiers et obligataires
INDICE CLÔTURE T3 CUMUL ANNUEL
Indice composé S&P/TSX 18 444,22 -2,21 % -13,09 %
Dow Jones Industrial Average 28 725,51 -6,66 % -20,95 %
Indice S&P 500 3 585,62 -5,28 % -24,77 %
Indice composé NASDAQ 10 575,62 -4,11 % -32,40 %
Rendement des obligations du GdC de 10 ans 3,17 % -0,06 % 1,74 %
Rendement des bons du Trésor américain de 10 ans 3,80 % 0,83 % 2,31 %
Cours du pétrole brut WTI $ USbaril 79,74 $ -24,78 % 5,69 %
Dollar canadien 0,7231 $ US -6,91 % -8,62 %
Taux préférentiel de la Banque du Canada 5,45 %

* Résultats trimestriels terminés le 30 septembre 2022. Sources : Refinitiv

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Rendement des portefeuilles de fonds au troisième trimestre de 2022

Au troisième trimestre, tous les portefeuilles de fonds ont affiché des rendements négatifs reflétant la conjoncture générale du marché. Comme au trimestre précédent, les actions ont généralement subi des pertes plus lourdes que les actifs à revenu fixe. Même si l’ensemble des portefeuilles a reculé, bon nombre des fonds sous-jacents ont suivi de près ou dépassé leurs indices de référence respectifs, ce qui a permis d’amortir les pertes.

Remarque : Les taux de rendement pour chaque portefeuille sont indiqués après déduction des frais (taux nets). Étant donné que les frais sont appliqués au niveau du portefeuille seulement, toutes les références aux rendements des fonds sous-jacents sont avant frais (taux bruts).

Portefeuille de revenu Cooperators : risque faible

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts, préserver le capital et le faire croître modérément, tout en maintenant une faible volatilité.

Les actions canadiennes, malgré leur faible pondération globale au sein du portefeuille, ont le plus pesé sur le rendement au troisième trimestre. Les titres à revenu fixe canadiens ont affiché la plus forte hausse.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 77,63 %
  • Actions canadiennes 9,42 %
  • Actions américaines 5,20 %
  • Actions internationales 4,50 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 1,93 %
  • Liquidités et autres actifs nets 1,32 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 Cumul 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
22 déc. 2014
75-75 -0,04 % -13,99 % -12,10 % -2,72 % -0,01 % 0,52 %
75-100 -0,07 % -14,06 % -12,20 % -2,83 % -0,12 % 0,41 %
100-100 -0,16 % -14,31 % -12,53 % -3,19 % -0,50 % 0,03 %

10 principaux placements

  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    30,00 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    29,99 %
  • Fonds Fidelity Obligations canadiennes Cooperators
    20,01 %
  • Fonds d’actions internationales Mawer Cooperators
    5,14 %
  • Fonds d’actions canadiennes Mawer Cooperators
    5,00 %
  • Fonds d’actions canadiennes Cooperators
    4,98 %
  • Fonds BlackRock d'actions américaines Cooperators
    2,44 %
  • Fonds indiciel d’actions américaines Cooperators
    2,44 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille de revenu équilibré Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts et une croissance du capital, tout en maintenant une volatilité relativement faible.

Les actions internationales et canadiennes ont eu une incidence négative sur le portefeuille au troisième trimestre. Les actifs à revenu fixe canadiens, qui représentent près de 50 % de la pondération globale du portefeuille, ont dépassé leurs indices de référence relatifs et ont contribué à compenser les pertes.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 58,47 %
  • Actions canadiennes 18,84 %
  • Actions américaines 10,40 %
  • Actions internationales 8,99 %
  • Liquidités et autres actifs nets 2,09 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 1,21 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
22 déc. 2014
75-75 -0,24 % -14,71 % -11,85 % -1,26 % 0,97 % 1,67 %
75-100 -0,28 % -14,82 % -11,99 % -1,42 % 0,81 % 1,50 %
100-100 -0,43 % -15,19 % -12,52 % -2,00 % 0,22 % 0,91 %

10 principaux placements

  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    25,00 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    24,99 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    10,27 %
  • Fonds Fidelity Obligations canadiennes Cooperators
    10,01 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    10,00 %
  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    9,97 %
  • Fonds BlackRock indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,88 %
  • Fonds indiciel d’actions américaines Cooperators
    4,88 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille de croissance équilibré Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts et une croissance du capital, tout en maintenant une volatilité relativement modeste.

Les actions internationales et canadiennes, quoique modérément pondérées au sein du portefeuille, ont nui aux rendements du troisième trimestre. Les titres à revenu fixe canadiens, qui représentent 40 % de la répartition du portefeuille, ont eu une incidence positive.

Répartition des placements

  • Titres à revenu fixe canadiens 39,26 %
  • Actions canadiennes 32,12 %
  • Actions internationales 13,49 %
  • Actions américaines 11,24 %
  • Liquidités et autres actifs nets 3,40 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 0,49 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 -0,42 % -14,9  % -11,34 % 0,36 % 2,03 % 2,73 %
75-100 -0,46 % -15,05 % -11,48 % 0,20 % 1,86 % 2,56 %
100-100 -0,61 % -15,43 % -12,01 % -0,39 % 1,26 % 1,96 %

10 principaux placements

  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    19,97 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    19,96 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    15,39 %
  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    14,94 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Cooperators
    10,01 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    9,98 %
  • Fonds BlackRock d'actions américaines Cooperators
    4,88 %
  • Fonds indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,87 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

Portefeuille de croissance Cooperators : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour faire croître le capital à long terme et générer un certain revenu d'intérêts.

La forte pondération du portefeuille en actions canadiennes et internationales, malgré des rendements égaux ou supérieurs à ceux de leurs indices de référence relatifs, s’est soldée par des rendements négatifs au troisième trimestre.

Répartition des placements

  • Actions canadiennes 41,72 %
  • Titres à revenu fixe canadiens 19,66 %
  • Actions américaines 17,29 %
  • Actions internationales 16,86 %
  • Liquidités et autres actifs nets 4,22 %
  • Titres à revenu fixe étrangers 0,25 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 -0,89 % -15,73 % -11,32 % 1,87 % 2,96 % 3,90 %
75-100 -0,93 % -15,83 % -11,46 % 1,70 % 2,79 % 3,74 %
100-100 -1,08 % -16,20 % -11,99 % 1,10 % 2,18 % 3,12 %

10 principaux placements

  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    19,92 %
  • Fonds d'actions internationales Mawer Cooperators
    15,39 %
  • Fonds d'actions canadiennes Mawer Cooperators
    14,98 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Co-operators
    10,01 %
  • Fonds BlackRock Canada indiciel d'obligations Univers Cooperators
    9,99 %
  • Fonds canadien à revenu fixe Cooperators
    9,99 %
  • Fonds Fidelity Mondial Cooperators
    9,96 %
  • Fonds BlackRock d'actions américaines Cooperators
    4,88 %
  • Fonds indiciel d'actions américaines Cooperators
    4,88 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 9

Portefeuille de croissance maximum Cooperators : risque modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer une croissance maximale du capital à long terme.

La forte pondération du portefeuille en actions canadiennes et internationales, malgré des rendements égaux ou supérieurs à ceux de leurs indices de référence relatifs, s’est soldée par des rendements négatifs au troisième trimestre.

Répartition des placements

  • Actions canadiennes 56,05 %
  • Actions américaines 22,37 %
  • Actions internationales 16,89 %
  • Liquidités et autres actifs nets 4,66 %
  • Titres à revenu fixe canadiens 0,03 %
Taux de rendement
Niveau de garantie T3 Cumul annuel 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
(22 déc. 2014)
75-75 -1,15 % -15,92 % -10,54 % 3,77 % 4,26 % 5,07 %
75-100 -1,20 % -16,06 % -10,73 % 3,55 % 4,03 % 4,84 %
100-100 -1,39 % -16,53 % -11,40 % 2,77 % 3,25 % 4,06 %

10 principaux placements

  • Fonds d'actions canadiennes Cooperators
    19,95 %
  • Fonds d’actions internationales Mawer Cooperators
    15,41 %
  • Fonds Fidelity Frontière Nord Co-operators
    15,04 %
  • Fonds d’actions canadiennes Mawer Cooperators
    15,00 %
  • Fonds BlackRock indiciel d’actions canadiennes Cooperators
    9,98 %
  • Fonds Fidelity Mondial Cooperators
    9,97 %
  • Fonds BlackRock d’actions américaines Cooperators
    7,33 %
  • Fonds indiciel d'actions américaines Cooperators
    7,32 %

Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.

Nombre total de placements : 8

À retenir

Les difficultés économiques auxquelles étaient confrontés les marchés pendant la première moitié de l’année ont persisté au troisième trimestre. Le mois de juillet a offert un léger répit des résultats négatifs encaissés depuis le début de l’année lorsque les marchés boursiers sont retournés en territoire positif après une saison de publication des résultats des entreprises supérieurs aux prévisions. Toutefois, à partir de la mi-août, l’inflation, les politiques monétaires de hausse des taux d’intérêt des banques centrales et les craintes de récession ont entravé la croissance.

Dans les périodes de recul les marchés – et de vos placements –, il est important de garder le cap sur vos objectifs et d’éviter de remettre votre plan en question. Il peut être utile de revoir votre horizon de placement et votre tolérance au risque afin de vous concentrer sur vos objectifs à long terme. Et gardez ceci en tête : L’histoire nous a montré que les marchés ont tendance à rebondir rapidement après des périodes de volatilité, ce qui signifie qu’une hausse rapide et inattendue peut se produire après une période de baisse. Manquer ne serait-ce que quelques-unes des meilleures journées de reprise des marchés peut nuire à vos rendements.

Si vous décidez qu’il est temps de revoir votre plan, votre représentant ou représentante de Co-operators peut vous aider. Nous disposons également de ressources pour vous aider à traverser la volatilité des marchés si vous commencez à craindre pour vos placements.

Nous vous invitons à consulter notre page Regard sur les marchés pour connaître les notions de base sur les placements et prendre connaissance des mises à jour hebdomadaires sur le rendement des marchés. Vous pouvez également vous abonner pour recevoir directement les nouvelles.

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Les Portefeuilles polyvalents le Navigateur constituent une option de placement souple et sûre

Que vous épargniez pour des imprévus, votre retraite ou un projet qui vous tient à cœur, votre chemin vers la réussite financière est unique. Les Portefeuilles polyvalents le NavigateurMC peuvent apporter la souplesse dont vous avez besoin. Outre des options de placement diversifiées offertes par des gestionnaires de placements de confiance de premier ordre, nous offrons une gamme de portefeuilles de fonds – tous activement gérés et composés de fonds sous-jacents – qui contribuent à éliminer le côté aléatoire des placements.



À PROPOS DE CETTE MISE À JOUR : Les commentaires exprimés dans le présent rapport reposent sur les conditions actuelles du marché et les sources médiatiques accessibles au public, et peuvent changer sans préavis. Les prévisions fournies ne constituent pas une garantie de rendement futur, et comportent des risques, des incertitudes et des hypothèses. Bien que Cooperators Compagnie d’assurance-vie « Cooperators » considère ces hypothèses comme raisonnables, aucune garantie ne peut être donnée quant à leur réalisation. Le présent rapport ne donne aucune garantie de rendement futur et le lecteur est prié de ne pas s’y fier indûment. Ce document se veut une source d’information générale qui n’est valable qu’au moment de sa parution, et ne constitue ni une offre ni une sollicitation concernant la vente ou l’achat de produits de placement. Son contenu ne vise pas à fournir des conseils juridiques, fiscaux, de placement ou autres. Il convient de ne pas se fier aux informations contenues, qui ne sauraient se substituer à des conseils professionnels pertinents et spécifiques, et de lire attentivement les conditions décrites dans les documents de souscription avant de prendre une décision de placement. Cooperators rejette toute responsabilité quant aux pertes ou dommages découlant de l’utilisation des informations contenues dans le présent rapport, et ne fait aucune déclaration ni ne donne aucune garantie quant à leur exactitude, à leur actualité, à leur exhaustivité ou à leur fiabilité. Cooperators s’engage à protéger la vie privée de ses clients, ainsi que la confidentialité, l’exactitude et la sécurité des renseignements personnels recueillis, utilisés, conservés et divulgués dans le cadre de ses affaires. Consultez la page cooperators.ca/vie-privee pour en savoir plus. Cooperators est une marque déposée de Groupe Cooperators limitée, utilisée avec permission. Les Portefeuilles polyvalents le Navigateur et Planifier l’avenir. Ensemble. sont des marques du commerce de Cooperators Compagnie d’assurance-vie. Frontière Nord est une marque déposée de Fidelity Investments Canada sri, utilisée avec permission. Les Portefeuilles polyvalents le Navigateur sont des produits de placement offerts par Co-operators Compagnie d’assurance-vie assortis de diverses caractéristiques et options, notamment des fonds distincts, des portefeuilles de fonds distincts et des options à taux garantis. Les prestations garanties sont versées au décès ou à l’échéance réduites proportionnellement du montant de tout retrait ou transfert effectué à partir des placements des fonds distincts. Il n’y a aucune garantie en cas de rachat ou de résiliation. Sous réserve des garanties à l’échéance et au décès, toute partie de la prime ou toute autre somme affectée à un fonds distinct est investie aux risques du titulaire de contrat et sa valeur peut augmenter ou diminuer. Renseignez-vous auprès de votre représentant ou représentante pour en savoir plus. Les fonds distincts et les rentes sont souscrits et administrés par Cooperators Compagnie d’assurancevie. Certains produits ne sont pas offerts dans toutes les provinces.

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